Ana Maria de Alba, AMLCA, CPAML

Ana María H. de Alba, AMLCA, CPAML
Fundador, Presidente y CEO
Ana Maria de Alba, AMLCA, CPAML

CSMB Fundador, Presidente y CEO

A

na María H. de Alba es consultora especializada en gestión de riesgos, y cuenta con más de 25 años de experiencia y formación profesional en la industria bancaria y en consultaría. En 1997, Ana María fundó la firma Consulting Services for Management & Banking (CSMB) e incorporada como CSMB International, Inc. Desde su inicio en la industria de consultaría, Ana Maria se asocio y ha desempeñado múltiples proyectos en capacidad de asesora a varias firmas internacionales de inteligencia, investigaciones, y seguridad tales como Andrews International, Vance International, GardaWorld, Pinkerton Consulting and Investigations, Kroll Associates, Bob Lindquist FCA, IPSA International, y el Freeh International Group. Además, entre su base de clientes se encuentran mas de 25 instituciones financieras multinacionales de primera línea.

Como ejecutiva bancaria trabajó en la banca domestica e internacional en instituciones tales como SunTrust, Banco Atlántico, International Finance Bank, y en el Banco Internacional de Costa Rica (BICSA). Asimismo, Ana María ha dirigido y participado en proyectos de consultoría e investigación tanto en Estados Unidos como por toda Latino- América y el Caribe.

La Sra. de Alba ha formado parte, supervisado y desarrollado proyectos de administración de riesgo; evaluación de controles internos; contabilidad e investigación forense; detección de fraude bancario y corrupción gubernamental; administración y organización de Banca Privada, análisis y control de la mezcla de activos y pasivos; análisis y manejo de cambio de divisas; planes de estrategia organizativa; análisis de inversión; análisis de mercadeo; desarrollo de servicios y productos financieros; desarrollo, capacitación e implementación de políticas y procedimientos de controles internos; procedimientos y políticas normativas para la prevención de lavado de dinero; y desarrollo y presentación de seminarios de capacitación a nivel corporativo. A su vez, se destacó como profesora adjunta de la Universidad Internacional de la Florida (FIU) en Miami, como docente del curso/taller “Organization and Entrepreneurship” de grado superior en el Departamento de Administración de Negocios en Miami desde el 1997 al 2002. Como instructora líder y asesora académica del Florida International Bankers Association (FIBA), en sociedad con la Universidad FIU, actualmente enseña dos cursos de certificación en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, el AMLCA y el CPAML, así como múltiples cursos de formación profesional. Además, como conferencista, ha presentado sus conocimientos en las asambleas de mayor reconocimiento en materia de AML/CFT tales como la Asamblea Anual de FIBA (en Miami, Florida), el Congreso Hemisférico Para la Prevención de Lavado de Dinero y el Combate del Financiamiento del Terrorismo (en Panamá, Republica de Panamá), y en el Congreso Internacional para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (en Lima, Perú), entre otros.

Ana María cuenta con un bachiller en Administración de Empresas y Finanzas de la Universidad de Miami, así como una maestría (MBA) en Banca y Finanzas de Nova Southeastern University. A su vez, esta certificada por el FATF-GAFI como experta en Metodología de Evaluaciones Mutuas y cuenta con ambas certificaciones de FIBA, tanto la AMLCA como la CPAML. Además, su historial educativo incluye varios cursos y capacitación, expedidos por instituciones acreditadas y asociaciones bancarias internacionales tales como INCAE y FIBA, en el tema de análisis y valorización de activos; entrenamiento financiero para los requisitos del New York Stock Exchange NASD Serie 7; banca de inversión en América Latina; banca ejecutiva; créditos comerciales; temas de visa e impuestos de la banca internacional; y cumplimiento regulatorio de la banca de EE.UU.

Ms. de Alba es totalmente bilingüe en Ingles y Español.